Uso de créditos fiscales como ingresos para su negocio

iniciar un negocio puede ser abrumador. Hay licencias y permisos; descubrir cómo clasificar tanto el negocio como los empleados; escribir un plan de negocios y más. Es suficiente para hacer girar la cabeza de un emprendedor. ¿Qué necesita saber la nueva generación de dueños de negocios sobre el comienzo de un negocio?

Enviado por Doug Ludlow, CEO de la plataforma de servicios financieros Mainstreet.

¿Quién debe administrar las finanzas de mi startup?

para fundadores de inicio y pequeñas empresas por igual, hay muchos problemas a considerar; Gestionar las finanzas suele ser lo más importante. Sin embargo, considere administrar las finanzas de su inicio internamente en lugar de contratar un CPA externo.

¿Por qué? Es casi imposible que un CPA de terceros comprenda lo suficiente sobre su inicio para beneficiar financieramente a su empresa. Después de todo, hay más de 2.500 créditos fiscales disponibles en el federal, niveles estatales, condados y locales, y es difícil identificarlos a todos.

Los propietarios de negocios de inicio deben identificar oportunidades para extender su pista y apoyar su desarrollo principal de productos en un momento en que buscar fondos externos puede parecer más incierto.

[Comentario editorial: Smart Hustle cree que para las empresas muy pequeñas podrían no necesitar un CPA. Sin embargo, para las empresas en crecimiento, un CPA (contador) puede ser un profesional importante no solo para hacer sus impuestos, sino que también le brinda asesoramiento fiscal y lo ayuda a comprender su flujo de efectivo y sobre la gestión financiera]

Identificación de oportunidades de ingresos a través de créditos fiscales

El gobierno de los Estados Unidos quiere inspirar a las nuevas empresas y las pequeñas empresas a crecer, desarrollar y fortalecer nuestra economía mediante la emisión de créditos fiscales. Sin embargo, menos del dos por ciento de esas empresas aprovechan estos créditos fiscales gubernamentales. Como tal, Dejan cientos de miles de millones de dólares sobre la mesa.

Las deducciones fiscales inferior al monto de los impuestos que el propietario de un negocio debe pagar al gobierno. Los créditos fiscales, que reducen la cantidad en dólares de la nómina u otros impuestos adeudados, también están disponibles y pueden resultar más valiosos para los propietarios de pequeñas empresas y los fundadores de inicio. Hay cientos de estos incentivos federales, estatales y locales.

¿Por qué los créditos fiscales se subutilizan? Pueden ser confusos y difíciles de reclamar. El gran volumen solo es a menudo desalentador para los propietarios de pequeñas empresas. Esto puede hacer que las empresas se pierdan las oportunidades de financiación.

Dado que muchas nuevas empresas no son rentables, ciertos incentivos fiscales pueden no estar disponibles para ellos. Sin embargo, hay varias oportunidades para agregar a un flujo de ingresos antes de que la compañía comience a obtener ganancias.

Crédito fiscal de I + D

Investigación y desarrollo (I + D) Los créditos fiscales son Disponible para cualquier negocio calificado que trabaje en productos o procesos nuevos, mejorados o tecnológicamente avanzados. El crédito fiscal de I + D está diseñado para nuevas empresas que buscan llevar nuevos productos al mercado en casi cualquier industria. Está disponible para la mayoría de las nuevas empresas en los EE. UU.

Hay más de 50 programas de crédito fiscal de I + D en todo el país y una amplia oportunidad para que una empresa recupere parte del dinero gastado en investigación y desarrollo. De hecho, las pequeñas empresas pueden ver un rendimiento del seis al 14 por ciento. Esto podría sumar a cientos de miles de dólares anualmente.

En promedio, las empresas pueden ahorrar hasta $ 51,040, o entre $ 3,000 y $ 6,000 por empleado en la nómina.

Oportunidad de trabajo Crédito fiscal

Las empresas que pagan a los empleados designados por una agencia estatal de la fuerza laboral como personas que han experimentado “barreras para el empleo”, por ejemplo, son elegibles para El crédito fiscal de oportunidades de trabajo (WOTC). Estos grupos incluyen, entre otras,

veteranos ex altos empleados de jóvenes de verano individuos que han sido desempleados a largo plazo de ingresos de seguridad suplementarios (SSI)

según el IRS, “el WOTC es igual al 40% de hasta $ 6,000 de salarios pagados o incurridos en nombre de una persona que está en su primer año de empleo; está certificado como miembro de un grupo objetivo; y realiza al menos 400 horas de servicios para ese empleador ”.

Planes de jubilación Créditos fiscales de inicio

Un empleador que ofrece planes de jubilación, como un 401 (k) o IRA simple, a sus empleados podrían reclamar un crédito de hasta $ 5,000 por los costos asociados con el establecimiento de esos planes.

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Para calificar para el crédito, la compañía debe tener:

menos de 100 empleados que fueron compensados ​​al menos $ 5,000 en el anterior Año Al menos un participante del plan de jubilación que no fue altamente compensado

otros criterios de elegibilidad incluyen empleados que no se benefician de otro empleador “contribuciones o beneficios acumulados en otro plan”, según el IRS.

Credit de cobertura de salud

no es especializado Startups, el crédito fiscal de cobertura de salud puede ser especialmente atractivo. Podría ayudar a los empresarios a recuperar hasta el 50 por ciento de las primas que pagan en los planes de seguro de salud de los empleados.

para calificar para el crédito, las pequeñas empresas deben cumplir con los siguientes criterios:

menos de 25 empleados a tiempo completo, un salario promedio de empleados anuales de $ 56,000 o menos, el empleador paga al menos el 50 por ciento del seguro de salud de los empleados a tiempo completo. Costos de prima de seguro de salud que el empleador ofrece cobertura a los empleados a través de un programa de opciones de salud de pequeñas empresas

impuestos auditorías para rellenar su Pockets

Si bien el IRS reserva miles de millones anuales para ayudar a las pequeñas empresas, mucho menos los dueños de negocios reclaman mucho menos.

Si bien el propósito de una auditoría de impuestos sobre la renta inversa (RITA) es identificar los pagos de impuestos, puede ayudar a los propietarios de pequeñas empresas a identificar oportunidades para reclamar créditos sobre los pagos excesivos de impuestos estatales. Muchos han descubierto que esto puede ser hasta el 30 por ciento.

típicamente, la mayoría de las empresas que están en un estado de transición califican para RITA. Esto incluye las pequeñas empresas que son:

en el modo de fusión o adquisición han experimentado ventas multiestatales que cultivan y diversifican nuevas actividades comerciales y/u operaciones

El resultado final

empresarios y líderes comerciales saben que el funcionamiento y el cultivo de un negocio exitoso exitoso un negocio exitoso Toma trabajo duro, perseverancia y un sistema de soporte sólido. Pero asegurar El dinero del gobierno no debería tomar mucho trabajo pesado; está ahí para la toma.

Autor – Doug Ludlow es CEO de Financial Services Platform Mainstreet.

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