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Steuerstrategien zum Jahresende
Hier ist ein neuer Gedanke. Lassen Sie Onkel Sam für Ihre Urlaubsgeschenke und unterhaltsam bezahlen.
Nein, ich spreche von nichts Illegales. Sie können keine persönlichen Geschenke kaufen und sie Ihrem Geschäft abrechnen. Das heißt Betrug. Wenn Ihr Unternehmen jedoch die Buchhaltungsmethode verwendet (wie die meisten alleinigen Eigentümer) . Wenn Sie ein alleiniger Eigentümer sind, können diese Steuerersparnisse Ihre Urlaubsausgaben mehr als nur decken.
Hier erfahren Sie, wie Sie es geschehen können.
Einkommen aufschreiben
Haben Sie dieses Jahr ein ungewöhnlich gutes Jahr? Dieser Gewinngewinn kann jetzt in Ihrer Buchhaltungssoftware gut aussehen. Aber in der Steuer könnten Onkel Sam und sein Bundesstaat und seine örtlichen Cousins einen großen Teil davon wegnehmen – insbesondere wenn der Gewinn des Engpasts Sie in eine andere Steuerklasse stößt.
eins Die Möglichkeit, diesen Steuerbissen in diesem Jahr zu minimieren, besteht darin, ein Einkommen des Jahres Ende des Jahres in 2023 zu verschieben. Sie können dies tun, indem Sie darauf warten, Rechnungen bis zur ersten Januarwoche auszusenden. Dies stellt sicher, dass Sie erst im nächsten Jahr Schecks oder ACH -Zahlungen erhalten. Sie können auch bis zu Beginn des neuen Jahres an die Anrufe oder das Senden von Erinnerungen an spätzahler Zahler verzögern.
Sie müssen im nächsten Jahr immer noch Steuern auf den Gewinn zahlen, aber Sie reduzieren Ihre Steuern für dieses Jahr.
Eine Einschränkung: Halten Sie die Schecks, die Sie in diesem Jahr erhalten, und warten Sie bis 2023, um sie einzureichen. Für Cash-Base-Unternehmen berücksichtigt der IRS in dem Jahr, in dem Sie konstruktiv einen Scheck erhalten haben, um das Jahr zu sein, in dem das Einkommen verdient wird, nicht in dem Jahr, in dem Sie ihn in der Bank einzahlt. “Konstruktiv Einkommen erhalten” bedeutet, dass Sie die Kontrolle darüber haben, was damit passiert.
Woher wissen die IRS, wann Sie Schecks erhalten haben? Diese 1099 Erklärungen, die Ihre Kunden Sie senden zum IRS.
Wenn ein Kunde einen Scheck am 31. Dezember datiert und ihn in Ihrem 2022 1099 enthält. Sie erhalten den Scheck jedoch erst Januar 2023, das Einkommen sollte für 2023 meldbar sein Steuererklärung zur Erklärung der Diskrepanz in Ihrem Einkommen von 2022. Bitten Sie Ihren Buchhalter um Anleitung.
Verwenden Sie den Abschnitt Abschnitt 179. Dies sind Dinge wie greifbare Gegenstände, die Sie verwenden und nicht verbrauchen, z. B. Computer, Schreibtisch oder Maschine. Der traditionelle Weg, die Kosten solcher Gegenstände abzuziehen, besteht darin, sie über mehrere Jahre hinweg abzubauen. Mit anderen Worten, Sie ziehen jedes Jahr einen Teil der Kosten über die Nutzungsdauer des Artikels ab.
jedoch nach § 179 des Steuergesetzes können Sie die gesamten Kosten für solche Geschäftseinkäufe in einem Jahr abziehen, anstatt abzuwerten, anstatt abzuwerten sie im Laufe der Zeit. Dies nennt man “Auslösen” die Kosten. Daher wird Abschnitt 179 häufig als Ausgabenabzug bezeichnet.
, wenn Sie also ein profitables Jahr hatten und über den Kauf von Geräten nachgedacht haben, könnte dies die Zeit sein Tun Sie es. Wenn Sie den Kauf tätigen und vor Jahresende verwenden In diesem Jahr von 107.000 USD, die an Ihre persönliche Einkommensteuererklärung übergehen. Unter der Annahme Ihrer Bundeseinkommenssteuern zuzüglich von Selbstständigkeitssteuern zahlen Sie auf 23% Ihres Einkommens. Sie zahlen rund 24.610 US Kaufen Sie für das Geschäft, das 24.000 US-Dollar kostet.
Wenn Sie kaufen und auf Kosten des Ausfalls), dass 24.000 US-Dollar für die diesjährige Steuererklärung ausgerichtet sind, sinkt der Gewinn, der auf Ihre persönliche Steuererklärung übergeht, auf 83.000 USD (107.000 bis 24.000 US-Dollar). Angenommen, Sie sind noch 23%besteuert, zahlen Sie 19.920 US -Dollar an Steuern anstelle von 24.610 USD – eine Einsparung von 4.690 USD.
Welche Art von Immobilien qualifiziert sich für den Ausgabenabzug? Der Kostenabzug kann für jede Art von materieller Eigenschaft verwendet werden.
Abhängig von der Art Ihres Unternehmens können Sie einen Abzug von 179 für Dinge wie Computer, Telefone, 3D-Drucker, Laborausrüstung, Maschinen, Mechaniker, Büromöbel oder sogar einen neuen SUV vornehmen, wenn der primäre Gebrauch ist für das Geschäft.
Wenn Sie planen, einen erheblichen Kauf zu tätigen, um den Abzug von 179 zu nutzen, sprechen Sie zuerst mit Ihrem Buchhalter. Sie helfen Ihnen bei der Entscheidung, ob Sie die Kosten in einem Jahr besser abziehen oder im Laufe der Zeit abwerten.
Können Sie den 179 Kostenabzug verwenden, wenn Sie einen Verlust haben? Wenn Sie als Einzelunternehmer für Steuerzwecke tätig sind und einen Geschäftsverlust haben Für das Jahr können Sie weiterhin von Abschnitt 179 profitieren. Wenn Sie ein anderes persönliches Einkommen (zum Beispiel W-2-Einnahmen) haben, würde der Verlust des Geschäfts an Ihre persönliche Rückgabe übergeben und die Steuern reduzieren, die auf Ihr persönliches Einkommen fällig sind.
Wenn Sie kein anderes persönliches Einkommen haben, um einen Verlust auszugleichen, würde sich der Verlust auf ein zukünftiges Jahr übertragen, wenn Sie einen Gewinn erzielen.
Wenn Sie als Unternehmen oder S -Unternehmen für steuerliche Zwecke tätig sind, können Sie keinen Geschäftsverlust gegen persönliches Einkommen abziehen. Wenn Sie den Ausgabenabzug von 179 anwenden, würde der Verlust in die zukünftigen Jahre führen, wenn Sie einen Gewinn erzielen.
Abschnitt 179 Einschränkungen Für das Jahr 2022 beträgt der maximale Abzug von Abschnitt 179 1.080.000 USD. Dieser Betrag wird reduziert, wenn Ihr Unternehmen im Jahr mehr als 2.700.000 US -Dollar in Abschnitt 179 verwendet wird. Darüber hinaus ist der maximale Ausgabenabzug von Abschnitt 179 für den Sportdienstprogramm Fahrzeuge, die in den Steuerjahren in Ihrem Unternehmen im Dienst gestellt werden, betragen 27.000 US -Dollar.
Maximieren Sie andere normale Ausgaben für die Führung Ihres Unternehmens
Alle normalen und erforderlichen Ausgaben für die Führung Ihres Geschäfts sind steuerlich absetzbar. Wenn Sie also ein Bannerjahr haben, sollten Sie den Kauf einiger Artikel beschleunigen, die als normale Ausgaben gilt. Die erhöhten Abzüge werden Ihr Einkommen für das Jahr senken. Es gibt viele Optionen. Zum Beispiel:
Wenn Sie ein monatliches Abonnement für eine Foto -Lizenz -Site haben, ändern Sie es in ein jährliches Abonnement und zahlen Sie jetzt für das gesamte Jahr. Neben dem Steuerabzug erhalten Sie möglicherweise eine Preisuntersuchung, indem Sie zu einem jährlichen anstelle eines monatlichen Preises wechseln. Laden Sie jetzt auf Tintenpatronen für Ihren Drucker auf. Bestellen Sie mehr Monate Papier, Versandkästen, Etiketten und andere Büroversorgungen, die Sie regelmäßig verwenden. Ersetzen Sie die abgenutzte Stuhlmatte in Ihrem Büro. Süßigkeiten- oder Seifenherstellung von Formen für Ihr Handwerksgeschäft. Geben Sie neue Beschilderungen für Ihr Geschäft oder ein neues Display für Ihren Messestand. Halten Sie Ihr Büro neu gestrichen. Aufgrund der Werbeprodukte wie Stifte oder Magneten können Sie Ihren Kunden vergeben. bringen Ihre Kinder an die Wochenenden zur Arbeit und in den Ferienurlaub
verdienen sie das Geld, das sie für Geschenke ausgeben, anstatt es ihnen nur zu geben. Sie profitieren davon, indem Sie eine persönliche Kosten in absetzbare Geschäftskosten (Gehalt Ihres Kindes) umwandeln und Ihren Kindern helfen, den Wert eines Dollars beizubringen. Sie profitieren, indem sie Geld verdienen und echte Arbeitsfähigkeiten lernen, die ihnen helfen können, später anderswo Jobs zu bekommen.
Wenn Ihr Kind unter 18 Jahren ist, unterliegt das Gehalt, das Sie ihnen zahlen, nicht sozialer Sicherheit und Medicare -Steuern, wenn Ihr Unternehmen ein alleiniges Eigentum oder eine Partnerschaft ist, die gemeinsam den beiden Elternteilen gehört. Das Gehalt ist nicht der FUTA ausgesetzt, wenn die Kinder unter 21 Jahren sind. In beiden Fällen unterliegt das Einkommen jedoch immer noch der Einkommenssteuer. Erfahren Sie mehr über die Einstellung von Familie auf der IRS -Website.
Geben Sie Ihren pensionierten Eltern oder Schwiegereltern in den Ferien einen Job.
Dies setzt voraus, dass Ihre pensionierten Verwandten arbeiten möchten, und was Sie bezahlen, wird sich nicht negativ auf ihre Sozialversicherungszahlungen auswirken. Sie profitieren von dem zusätzlichen Einkommen, das sie verdienen, was abhängig von ihrem Einkommen zu einem niedrigeren Satz als Ihrem besteuert werden kann. Sie können auch von der Zufriedenheit profitieren, die sie empfinden, indem sie ihre Fähigkeiten und ihr Wissen zu Ihrem Erfolg beisteuern. Sie erhalten einen Steuerabzug für das Geld, das Sie Ihren Eltern bezahlen – Geld, das Sie ihnen sonst nur geben könnten, wenn sie finanziell benötigt werden.
Hier ist was zu wissen: Eine Person kann eine unbegrenzte Menge Geld von einem Job verdienen und dennoch die vollständige Sozialversicherungsleistung einholen, sobald sie das volle Rentenalter erreicht hat.
Aber Wenn sie Geld mit einem Job verdienen und nicht das volle Rentenalter erreicht haben, gibt es eine Obergrenze dafür, wie viel sie aus dem bezahlten Job verdienen können, ohne einen Teil ihrer sozialen Sicherheit einzunehmen.
Es gibt zwei verschiedene Gewinngrenzen. Einer ist für die Jahre vor dem Jahr, in dem Sie Ihr volles Rentenalter erreichen. Es gibt eine andere Grenze für das Jahr, in dem Sie das volle Rentenalter erreichen.
für 2022 beträgt das Limit 19.560 USD für diejenigen, die 2022 nicht das volle Rentenalter erreichen. Sobald Sie dieses Gewinnlimit erreicht haben, zieht der IRS 1 US -Dollar für jeden verdienten 2 -Dollar -Wert von 1 USD an Sozialversicherungsleistungen ab.
Die Änderungen der Erwerbsgrenze in dem Jahr, in dem Sie das volle Rentenalter erreichen. Daher beträgt die Gewinnlimit für Personen, die im Jahr 2022 (1. Juli 2022) das volle Rentenalter erreichten (beispielsweise 1. Juli 2022), 51.960 USD. Das IRS zieht 1 USD Leistungen für alle 3 USD ab, die über 51.960 US -Dollar verdient werden. Aber es zählt nur die Einnahmen vor dem Monat, in dem Sie das volle Rentenalter erreichen. Davon Stellen Sie darauf hin, dass es keine Einkommensreduzierung gibt, egal wie viel Sie verdienen.
verwirrend? Ein bisschen. Aber wann hat der IRS die Dinge jemals leicht zu verstehen gemacht?
eine Ferienfeier für Ihre Mitarbeiter
Im Gegensatz zu anderen Unterhaltungskosten sind Feiertagspartys oder Unternehmenspicknicks vollständig abzugsfähig. Das liegt daran, dass sie als Anreiz arbeiten, die Moral- und Unternehmensteamgeist zu fördern. Über die einzige Anhale ist, dass Sie alle Mitarbeiter einladen müssen, und die Parteien müssen besondere Ereignisse sein, nicht zu einem routinemäßigen Ereignis.
Fonds Ihre Ruhestand
Wenn Sie dies noch nicht getan haben, stellen Sie sicher, dass Sie einen qualifizierten Altersvorsorgeplan einrichten, wenn Sie sich selbstständig sind und ihn finanzieren. Abhängig von der Art des Planens, den Sie erstellt haben, können Sie möglicherweise zwischen 6.000 und über 300.000 US-Dollar an einem Steuerkonto von Steuerverlusten einsetzen. Regeln und Anforderungen sind für etwas anderes als traditionell kompliziert Ira. Wenn Sie also die Einnahmen haben, um viel wegzulegen, wenden Sie sich an Ihren Buchhalter, um den richtigen Altersvorsorgeplan für Sie zu bestimmen.
Vergleichen Mikrogröße Unternehmen mit begrenzten Budgets (veröffentlicht von Adams Media, Inc.).
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Die Steuerstrategien nach dem Jahresende erschienen zuerst bei Zenbusiness Inc.