Steuerabzüge zur Selbstständigkeit: Wie sie funktionieren

Sind Sie selbstständig geworden und haben angefangen, von zu Hause aus zu arbeiten? In diesem Fall müssen Sie sich all Ihrer gesetzlichen Steuerabzüge bewusst sein, damit Sie vermeiden können, Ihre Einkommenssteuern zu überzahlt. So funktionieren Steuerabzüge.

Nach Angaben des Census Bureau gibt es in den USA mehr als 26 Millionen Unternehmen, die keine Mitarbeiter haben. Das Census Bureau nennt diese Unternehmen Nicht-Arbeitgeber. Einige sind selbstständig in Vollzeit. Andere arbeiten Teilzeit als Gig-Mitarbeiter oder führen Seitengeschäfte ein.

Selbstständigkeit kann finanziell und persönlich befriedigend sein. Eine große Herausforderung besteht jedoch darin, Selbständigkeitssteuern und -abzüge zu verstehen. Sie müssen nicht nur Ihr Einkommen und Ihre Ausgaben im Auge behalten, sondern müssen auch Geld beiseite legen, um Ihre Selbständigkeitssteuern zu zahlen. Hier finden Sie einige Informationen, die Ihnen helfen, Selbständigkeitssteuern und Steuerabzüge zu verstehen.

Was sind Selbständigkeitssteuern?

Die Selbständigkeitsteuer ist die soziale Sicherheits- und Medicare-Steuern, die Sie Ihrem selbständigen Einkommen schulden.

Wenn Sie für einen Arbeitgeber arbeiten, wird die Hälfte Ihrer kombinierten Sozialversicherungs- und Medicare -Beiträge (7,65%) Ihrem Gehaltsscheck zurückgehalten. Ihr Arbeitgeber zahlt die anderen 7,65%.

Wenn Sie selbstständig sind und als Einzelunternehmer tätig sind, zahlen Sie den gesamten Betrag selbst. Sie berechnen die Selbständigkeitssteuer für Ihr Nettoeinkommen (Einkommen minus Ausgaben) mit IRS-Zeitplan SE.

Was ist der Steuerabzug für Selbstständigkeit?

Da Sie die vollen Kosten für soziale Sicherheit und Medicare zahlen, wenn Sie selbstständig sind, gibt der IRS Ihnen eine Pause in Ihren Steuern. Sie können die Hälfte Ihrer Selbstständigkeitssteuer von Ihrem angepassten Bruttoeinkommen abziehen. Sie berechnen den Abzug in Zeitplan SE und melden ihn in Anhang 1 (Formular 1040).

Welche anderen Abzüge können Sie einnehmen?

Sie können alle gewöhnlichen und normalen Ausgaben für die Ausführung Ihrer abziehen Unternehmen.

Wie ziehen Sie Ihre Geschäftskosten ab, wenn Sie selbstständig sind?

Schedule C ist das Steuerformular selbstständiger Einzelunternehmer, um Einnahmen und Ausgaben zu melden. Um Ihre Geschäftsausgaben abzuziehen, listen Sie sie in Anhang C C auf. Dann ziehen Sie die Gesamtkosten von Ihrem Geschäftseinkommen ab, um Ihren Nettogewinn oder Ihren Verlust zu bestimmen. Sie übertragen diesen Gewinn oder Verlust in Form 1040, um Ihr persönliches steuerpflichtiges Einkommen zu bestimmen.

Welche Steuerabzüge sind eine Anforderung wert?

Die spezifischen Steuerabschreibungen, die Sie behaupten können, hängen von der Art Ihres Unternehmens ab. Aber wahrscheinlich möchten Sie alle Abzüge beanspruchen, zu denen Sie Anspruch haben. Einige gängige Selbstbehaltaufwendungen sind unten aufgeführt. Wenn Sie sich über einen Abzug nicht sicher sind, suchen Sie Hilfe von einem Steuerberuf.

DAS Home Office -Abzug

Laufen Sie Ihr Geschäft aus Ihrem Haus? Wenn Sie dies tun und Sie als Einzelunternehmer fungieren, können Sie sich qualifizieren Für einen Abzug für Heimbüro.

Die einfache Möglichkeit, den Betrag Ihres Home Office -Abzugs zu berechnen, besteht darin, den Bereich zu messen, den Sie für Ihre Arbeit verwenden. Multiplizieren Sie die Quadratmeterzahl Ihres Arbeitsbereichs mit 5,00 USD, um Ihren Home Office -Abzug zu bestimmen. Das Beste, was Sie mit dieser vereinfachten Methode behaupten können, beträgt 1.500 USD (300 Quadratfuß).

Wenn Sie einen größeren Bereich für Unternehmen verwenden oder denken, Sie sollten einen größeren Abzug in Home Office erhalten, können Sie eine alternative, detailliertere Methode zur Berechnung der Menge verwenden. Sie können diese Anweisungen erhalten, indem Sie die IRS -Veröffentlichung 587 lesen.

Abschnitt 179 Abzug für Geschäftsausrüstung und Immobilie

Mit dem Abzug von Abschnitt 179 können Unternehmen den Kauf bestimmter Immobilien als Kosten behandeln, anstatt sie abzubauen. Das heißt, Sie können die Kosten in einem Jahr abziehen anstatt es über mehrere Jahre zu abzubauen.

Der Abzug von Abschnitt 179 wird manchmal als Ausgabenabzug bezeichnet. Sie nehmen es in dem Jahr, in dem Sie die Immobilie genutzt haben. Wenn Sie also am 31. Dezember 2021 einen neuen Geschäftscomputer gekauft haben, ihn jedoch erst am 3. Januar 2022 verwendet haben, würden Sie den Abzug von 179 für Ihre Steuererklärung 2022 einnehmen.

Um den Abzug zu nutzen, muss die Immobilie für Ihr Unternehmen mehr als 50 Prozent verwendet werden. Sie können für das Steuerjahr 2021 bis zu 1.050.000 US -Dollar an Ausrüstung aufnehmen. Dies steigt bis zu 1.080.000 USD für das Steuerjahr 2022.

Es gibt auch eine weitere Grenze zu beachten. Wenn Sie in einem Jahr mehr als 2.620.000 US -Dollar an berechtigten Geräten ausgeben, wird Ihr Kostenabzug für Dollar reduziert.

Ihr Ausgabenabzug kann nicht mehr sein als Ihr Nettoeinkommen aus dem Geschäft. Wenn dies der Fall ist, können Sie möglicherweise den ungenutzten Teil als Abzug bei Ihrem nächsten vorwärts bringen Jahresteuererklärung.

Section 179 kann auch zur Ausgabe von Geschäftfahrzeugen verwendet werden, aber der Betrag, der ausgegeben werden kann, ist begrenzt und die Regeln werden komplizierter. Sie sollten sich bei Ihrem Buchhalter erkundigen, um den besten Weg zur Behandlung von Geschäftsfahrzeugen für steuerliche Zwecke zu ermitteln.

Qualifizierter Geschäftseinkommensabzug (QBI)

Der Abzug des qualifizierten Geschäftseinkommens (QBI) ermöglicht es berechtigten Unternehmen, bis zu 20% ihres qualifizierten Geschäftseinkommens für ihre persönliche Rendite abzuziehen. Zu den berechtigten Unternehmen zählen die meisten Durchgangsunternehmen wie Einzelunternehmen, Partnerschaften und S-Unternehmen.

Das Einkommen, das für den Abzug qualifiziert ist, ist der Nettogewinn aus dem Betrieb des Geschäfts innerhalb der US -Zinsen, Kapitalgewinne, Dividenden und bestimmten anderen Arten von Einnahmen sind nicht für den Abzug berechtigt.

Der Abzug steht nur Personen mit insgesamt 2021 Einkommen (Geschäftseinkommen plus ein anderes persönliches Einkommen) von nicht mehr als 164.900 US -Dollar für Einzelsteuerzahler oder 329.800 USD für die gemeinsame Einreichung von Paaren.

nicht alle Unternehmen qualifizieren sich. Among those that are excluded from taking the QBI are those in the fields of:

   HealthLawAccountingActuarial sciencePerforming artsConsultingAthleticsFinancial servicesBrokerage servicesInvesting and investment managementTrading or dealing in securities, partnership interests, or commoditiesAny trade or business where the principal asset is the reputation or skill of one or Mehr seiner Mitarbeiter oder Eigentümer, wie z. B. Gebühren für die Förderung oder Unterstützung von Produkten oder das Erreichen von Erscheinungen. Weitere Informationen finden Sie auf der Website IRS.GOV.

Kommunikationskosten

Kommunikationsdienste und -geräte sind ein wesentlicher Bestandteil Ihres Unternehmens. So sind Ihre Internetverbindung, Mobiltelefon, Computer, Tablet, Festnetz- und andere Kommunikationskosten alle abzugsfähige Ausgaben. Der Betrag, den Sie für jeden Kommunikationsaufwand abziehen können, hängt von dem Prozentsatz der Zeit ab, die Sie für die Selbständigkeit verwenden. Wenn Sie beispielsweise Ihre HIME -Internetverbindung in der Hälfte der Zeit für Unternehmen und die Hälfte der Zeit für den persönlichen Gebrauch nutzen, können Sie die Hälfte der Kosten abziehen.

Auto- und LKW -Kostenabzüge

Wenn Sie Ihr Auto oder LKW im Geschäft verwenden, können Sie die Kosten abziehen. Der einfache Weg, dies zu tun, besteht darin, die Kilometerleistung im Auge zu behalten und den Kilometerabzug zu erhalten, der für 2021 und 58,5 Cent pro Meile für 2022 56 Cent pro Meile beträgt. Alternativ können Sie alle mit dem Fahrzeug verbundenen Kosten verfolgen und das abziehen Höhe.

Geschäftsreiseabzüge

Sie müssen möglicherweise von der Heimat zu einem Kunden außerhalb des Staates, einer Messe oder eines anderen Geschäftszwecks reisen. Solche Geschäftsreisen dürften als selbständige Kosten abzugsfähig sein. Die Kosten müssen normal sein und notwendig. Sie können keine verschwenderischen oder extravaganten Kosten abziehen.

Unter den Reisekosten, die Sie abziehen können, sind Hotelkosten und -preise für Flugreisen, Busse, Taxis und Mietwagen während Ihrer Geschäftsreise. Sie können auch Maut, Parkgebühren und Tipps abziehen.

In den meisten Jahren können Sie auf Reisen nur 50% der Mahlzeiten abziehen. In den Steuerjahren 2021 und 2022 können Sie jedoch 100% der Kosten für geschäftliche Mahlzeiten in Restaurants abziehen. Stellen Sie wie bei allen Abzügen sicher, dass Sie gute Aufzeichnungen führen. Beachten Sie den Zweck der Reise, mit dem Sie getroffen haben, und alle Ihre Ausgaben, damit Sie Ihre Abzüge nachweisen können.

Business Education-Abzüge

Bildungsprodukte und -kurse, die die Fähigkeiten, die Sie in Ihrem Unternehmen benötigen, aufrechterhalten oder verbessern, sind steuerlich abzugsfähig, wenn Sie sich selbstständig sind. Wenn Sie beispielsweise einen Kurs besuchen, um zu erfahren, wie Sie eine Website für Ihr Unternehmen erstellen oder ein Buch über Marketing gekauft haben, wäre es abzugsfähig. Sie können jedoch keine Bildungskosten abziehen, die Sie für eine neue Karriere ausbilden würden.

selbstständiger Krankenversicherungsabzug

Wenn Sie für sich selbst arbeiten und einen Nettogewinn für das Jahr erzielen, können Sie möglicherweise Krankenversicherungszahlungen abziehen, die Sie für sich selbst, Ihr Ehepartner und Kinder bis zum Alter von 26 Jahren erzielen. Dieser Abzug wird nicht in Schedule C eingenommen. Es reduziert Ihr Geschäftseinkommen für Selbständigkeitssteuern nicht. Stattdessen handelt es sich um eine “Anpassung an das Einkommen” in Anhang 1 des Formulars 1040.

Um sich zu qualifizieren, können weder Sie noch Ihr Ehepartner über einen anderen Arbeitgeber berechtigt sein Wenn es also Ihr erstes Geschäftsjahr ist und Sie keinen Gewinn erzielt haben, könnten Sie keine Krankenversicherungskosten abziehen.

andere gemeinsame selbständige Steuerabzüge

Jedes Unternehmen verfügt über bestimmte Produkte und Dienstleistungen Sie müssen ihr Geschäft betreiben. Die Kosten für diese Produkte und Dienstleistungen sind abzugsfähig. Abhängig von Ihrem Geschäft sind dies einige der gängigen Abzüge, die Sie möglicherweise vornehmen können.

   Office supplies, such as copy paper, notepads, toner, and pensEmail marking service subscriptionWebsite development, hosting, and maintenanceSEO servicesWriting and editing servicesSoftware subscriptionsSubscriptions to industry publicationsAdvertising costsGraphic design costsPrinting costsPhoto and music licensing costsRemote backup services for your computer and websiteCloud-based productivity und Team Management ServicesBank Gebühreninteressungszahlungen für Geschäftsdarlehen und Geschäftsbeschuldigungskarten -Versicherungen und Rechnungslegungen für FeessTartup -Ausgaben für nominale Wertschöpfung in der Handelskammer, Handelsverbände und bestimmten anderen Unternehmensorganisationen. Die Elemente in dieser Liste sind einige der häufigsten Ausgaben. Sie können haben Andere. Halten Sie gute Aufzeichnungen (und Quittungen). Solange Ihre Ausgaben gewöhnlich und notwendig für Ihre Geschäftslinie sind, sollten sie abzugsfähig sein.

Die Zenbusiness Money App kann Ihnen bei dieser Aufgabe helfen. Mit ein paar einfachen Klicks können Sie alle Ihre Ausgaben und Steuerabzüge für kleine Unternehmen verfolgen, kategorisieren und verwalten.

Weitere Informationen finden Sie in der IRS -Veröffentlichung 535 und wenden Sie sich an einen Steuerfachmann, um sicherzustellen, dass Sie alle Abzüge einnehmen, die Sie können. Die Abzüge senken Ihren Nettogewinn und senken daher Ihre Selbständigkeits- und Einkommenssteuern.

Haftungsausschluss: Der Inhalt dieser Seite dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Rechts-, Steuer- oder Rechnungslegungsberatung dar. Wenn Sie spezielle Fragen zu diesen Themen haben, suchen Sie den Rat eines lizenzierten Fachmanns.

Die Steuerabzüge nach Selbstständigkeit: Wie sie arbeiten, erschien zuerst auf Zenbusiness Inc.